Page 126 - 跨代领导力
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跨代领导力
Intergenerational Leadership
传承规划 3 必问
分清 How 的问题和 Why 的问题
《财富探索》卡片分类桌游上有51个经典问题，都是团队破冰
的好问题，但组织训练的小组长必须明白，我们最终目的不是破冰本
身，而是要将人引导到核心问题上来，因为每个学科和技术都有最核
心的问题和指导原则，传承规划也不例外。
如果一个人打电话要买机票，卖票的工作人员就要问基本的几个
问题：1）从哪里到哪里？2）单程还是往返？3）什么时候出发，什
么时候回来？几个人，他们的信息是什么？能够清晰地问出这些问题
的人，是对机票这件事一定非常了解的人。跟卖机票很相似，我们做
a
业务有KYC 模板。但KYC属于专业范畴不是领导力范畴，是客户已
经决定了做什么，金融机构为了反洗钱与合规进行的调查。
卖机票（How）的经典问题和旅游规划（Why）的经典问题不
同；同样信托公司的KYC（How）和传承规划（Why）的经典问题也
不同。
在我2010年开始投身国际家族信托业务的时候，带我入门的导师
跟我说，你要和客户坐下来聊信托，你首先要从这两个问题开始。一
是人在哪里？二是钱在哪里？这两个问题在2014年之前的潜台词是，
a 了解你的客户，Know Your Customer，简称 KYC，也称“尽职调查”、“合理审慎”。
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