Page 168 - 跨代领导力

跨代领导力
Intergenerational Leadership

富自由不是用更多钱实现某种自治，而是让财富有计划地被用于你和
你的家族认为最有意义的事情上。

法则三：塑造 Shape

一个很低调的80后客户找到我，让我帮他的家族设立家族信托，

他开始的时候问了我很多关于遗产税方面的问题，因为一个多亿美金

的资产，如果处理不好，可能有4000万以上的赋税。长谈之后，发现
客户并不热衷奢侈的生活方式，倒是每年会花较长时间在中美洲的一
个小国扶贫。我告诉他信托的设立应该以某一个目的为核心，他的情

况可以设置为系统性解决某小国的贫困问题，而不是单纯地避税，好

让钱更多。信托的运行机制虽然要涵盖自己和子女的财务安全甚至是
财务自由，除此之外，需要明确财富传承的目的，这个目的必然是和
影响力的构建相联系的。客户第一次听到这个思路很是兴奋，他原来

的扶贫是一种精神消费，但不包含系统的目的、使命感和责任感。我

给他的建议则是一种构造更大影响力从而去重新塑造（shape）世界
的思路。
慈善捐赠固然是在塑造世界，但是否可以让传统投资，包括海量

的家族财富在投资的同时，就考虑到改变世界呢？近些年兴起的影响

力投资就是一个非常有代表性的尝试。前面这个80后客户的信托资产
就可以考虑这个思路。
a
根据《洛克菲勒慈善咨询机构慈善指南》 ，影响力投资的定义
是对公司、组织和基金的投资，且该投资以获得财务回报的同时产生

社会与环境影响为目的。如图6-7所示，影响力投资试图在传统投资

a https：//www.rockpa.org/wp-content/uploads/2019/02/II-Introduction_CN-1.pdf

·158·