Page 213 - 企业合规管理体系建设研究

第五章 企业合规的检测与监管

方法，目的是研制出能实现自然语言通信的计算机系统。在银行业的合规监管场
景中，自然语言处理技术可以将监管规则数字化，并使其被机器识别，从合同、
邮件、客户资料等信息中解析出关键内容，通过上下文理解和人工设置规则判断
内容的合规性，提升合规审查效率，降低人力成本。自然语言处理技术还能结合

机器学习技术和迭代更新算法提高机器翻译人类语言的准确性，实时监控和跟踪
法规动态，帮助金融机构进行合规审核。此外，该技术还能通过比较不同国家监
管规定的异同，帮助金融机构合规开展跨境业务。

二、计算机视觉在合规监管的应用

计算机视觉是一门研究如何使机器“看”得懂的科学，更进一步说，是指用
摄影机和电脑代替人眼对仪器检测的图像或者多维数据进行图形处理，从中获取
“信息”以实现目标识别、跟踪测量等感知和判断能力。银行在办理业务过程中

产生了大量纸质文件，实现数字化转型需要对文件进行拍照或扫描，并将其转换
成图片形式存储。计算机视觉中的 OCR 技术能够提取图片中的文字信息，用于
后续对文字内容的处理，是智能化合规流程的起始和关键，其准确率影响合规监
管自动化的可行性。

三、机器人流程自动化在合规监管的应用

机器人流程自动化是以软件机器人及人工智能为基础的业务过程自动化科
技。RPA 技术通过模仿最终用户在电脑的手动操作方式来实现自动化。机器人

流程自动化会监视使用者在应用软件的图形用户界面所进行的工作，并且直接在
GUI 上自动重复这些工作。该类技术还支持配置调用传统的功能接口 API，只要
触发调用条件即可发送对应参数到 API 接口，从而获取结果。在合规监管中，机
器人流程自动化把机器视觉、自然语言处理等人工智能技术串联成自动化处理流，
通过自动化一系列的 UI 操作和功能调用，实现降本增效。

201