Page 55 - 跨代领导力
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第三章 跨代领导力概论
领导力与理财师
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有一次，我和一名财富传承执业者会员（WSP ）一起去见一个
上市公司的大客户。在我们拜访之前，我们表示会跟他聊一下家族传
承和信托的事情。等我们见面的时候，客户抢先做了一些表述：一是
他已经有好几个理财师为他服务，他也买了很多产品了，最近未必
要买；二是他的孩子还小，自己身体健康，婚姻也很稳定。我想客户
一定见了太多的“专业人士”，他们用产品驱动思维和工具驱动思维
跟客户沟通过很多次了。客户说最近不买产品了，是对产品驱动的抵
触；说自己没有风险需要管理，是对工具思维释放的恐惧的一种抗
议。客户似乎已经做好了准备，不想尬聊那些老生常谈。但我们知
道，见过他的理财师和他自己都没有去挖掘一个维度，那就是“跨代
领导力”。
我用了大约15分钟的时间，用类比的方法告诉客户：正如您总部
墙上写着的公司愿景一样，您的家庭也需要这样的治理思路。这位身
经百战的创业者立刻就明白了，他的反应是：“家族传承是一件马上
就需要开始的工作，最近那些出事情的人还是因为不懂。”临行的时
候，他嘱咐我们快点出方案。
这个案例说明了一个道理，那就是在私人财富管理市场上，无论
是理财师还是客户都有一个盲区，一旦被找到，财富传承的规划就会
a WSP 是财富传承执业者（Wealth Succession Practitioner）的简称，详情请参考：https：//www.
myhechang.cn/wsp
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