Page 56 - 跨代领导力
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跨代领导力
Intergenerational Leadership
被激活。这个盲区也就是我们说的“富不过三代的魔咒”这个巨人的
弱点，我们需要在这里下功夫。
美国著名的信托公司罗纳德·布卢信托的创始人罗纳德先生总结
了理财师（Financial Advisor，泛指财富管理行业从业者）的角色，是
三个角色的交集，如图3-1所示。
图 3-1 理财师的角色
理财师首先是一个建议人，提供产品与工具方面的专业建议。
一个理财师要给顾客专业的建议，可能和产品相关，一般此类培训会
在公司内部进行。比如一个保险、基金或者一个保险金信托的流程，
这些专业的知识，虽然顾客不需要知道那么详尽，但理财师仍然需要
比顾客了解更多，才能取得客户的信任，更不要说站在客户立场上的
独立理财师了。理财师作为建议人的另外一个方面是法商方面的专业
知识，此类知识一般在机构外部获得，但仍然属于专业层面，并不
涉及理财师的另外两个角色领袖和辅导员。法商是将产品以外的工
具融汇进来，提高客户的风险意识，从而促进客户更多购买理财师
的产品或使用法商老师的法律服务（属于工具范畴），但并不涉及
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