Page 155 - 新时期企业投融资管理研究

第六章 企业项目融资

（二）明确企业的资金管理定位
企业在推进项目资金管理的过程中，有必要将项目部的资金管理置于重要
位置。因为项目部本身在服务管理领域扮演着极为重要的角色，负责从宏观视角

出发，统筹企业整体的资金流向，进而最大限度地保障企业的总体利益，为企业
的可持续发展和战略目标的最终实现提供基础和保障。鉴于此，企业内部的管理
层，必须摒弃过往单纯将项目作为企业获利或实现增值的手段——通过这样一种
思路，树立良好的管理意识及正确的资金管理定位。

（三）构建科学的考察机制
企业推进资金管理的过程中，有必要构建一套严谨的考察机制，兼顾资金管
理和企业的经济盈利。具体可以通过应用相对先进的管理工具，落实多种考核指
标，突出管理类的绩效和考核比重，引导项目部积极创新自身的管理实现方式。

近年来，很多企业开始重视围绕资金管理所开启的信用管理工作，目的在于控制
管理成本。首先，企业需要开发“资金池”，这样可以对内部资金进行统一的调
度和管理，并节省管控成本；其次，企业需要加强对资金的管理控制能力，并且
对每天的资金流量进行必要的限制管理，需要第一时间更新相关的数据和信息，

来实现企业对资金的绝对管理和控制；再次，企业内部需要构建严格的信用管理
框架体系，对广大客户以及供应商的信用等级进行规范化、制度化管理。通过定
期对企业的应收账款、存货规模以及资产结构变化进行分析，确保能够及时发现
和处理问题，通过设置相应的指标或者标准，来对其进行全方位的管理控制；最

后，企业必须高度重视资金的筹集以及管理工作，确保企业得以稳定运行、可持
续发展。通过定期和业务部门进行沟通交流，企业以融资计划为基础，积极就授
信问题和金融机构展开交涉。后续，基于授权的资信条件和信贷计划，对借款偿
还和还款计划作出编订安排，保证企业内部的资金能够顺利运转。

（四）采用信息化技术措施
近年来，网络信息技术的发展速度不断加快，各企业都开始在资金管理期间
采用信息技术与大数据技术，不仅能够全面进行数据信息的挖掘分析，还能为项
目融资工作和资金管理工作的高质量落实提供帮助。因此，建议企业在资金管理

期间重点使用信息技术和大数据技术，通过先进技术提升工作水平，发挥各类现
代化技术的作用价值。其一，建议企业构建完善的项目融资和资金管理的信息平
台系统，开发专门的数据库和云计算平台，将所有的项目融资资料数据和资金管

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