Page 222 - 12.23（文杏）C版：突发事件与应急管理 978-1-915477-35-4

突发事件与应急管理
Emergency Incidents and Emergency Management

台的政策法规的法律地位及相互关系。四是根据最新实际情况及时修订、完善、
废除相关监管法规。
（三）健全完善国家金融应急管理机制

从事件过程来看，金融突发事件的管理可分为事前管理、事中管理和事后
管理；从危机处理过程来看，金融应急管理可分为识别、预警、计量、处置与恢
复等环节。因此，从机制上看，国家金融应急管理机制应包括危机识别与预警机
制、危机处置机制和金融体系恢复机制。

第一，构建危机识别与预警机制。对金融体系的主要参与主体和关键金融基
础设施进行动态监测是危机识别的关键环节。首先，危机识别与预警机制应包括
实时监测机制，建议将国家应急管理部的系统与金融监测系统对接，并设置相应
的防火墙，实时共享关键的危机事件信息。其次，危机识别与预警机制应自下而

上建立，这是“属地管理”原则的体现。监测、识别与预警其实可以同步纵向、
横向进行；纵向预警包括“向上”对上级管理部门预警，再由上级管理部门“向
下”进行更大范围的预警；横向预警则是指对同级相关部门、所辖金融体系主体
进行预警。通过纵向、横向的交叉预警，形成金融应急管理预警网络。具体来

说，一是打通金融体系与非金融体系的危机应急管理监测、识别和预警机制；二
是以金融机构为点，金融业态、金融市场、金融基础设施等为面，形成应急管理
压力测试机制，以压力测试结果作为危机识别与预警的重要依据之一；三是建立
金融体系与非金融体系、金融机构间、金融市场间、区域间的危机隔离机制，及

时更新风险因子，提升隔离机制的敏感度，及时预警与阻断危机的传染；四是建
立金融基础设施危机预警机制。2020年3月人民银行等六部门印发的《统筹监管
金融基础设施工作方案》指出，中国金融基础设施统筹监管范围包括金融资产登
记托管系统、清算结算系统、交易设施、交易报告库、重要支付系统、基础征信

系统六类设施及其运营机构，应由金融委统筹，中央银行负责建立统一的、涵盖
这六类设施的金融基础设施危机预警机制。
第二，构建危机处置机制。危机处置机制应主要包括金融体系监管机构、
金融机构、金融市场、金融基础设施等主体的危机处置机制。在此要提出的是，

所有这些危机处置机制应该公开透明，且处置结果应该及时公开发布。中央银
行危机处置机制主要包括中期借贷便利（MLF）机制、公开市场操作（OMO）
机制、定向降准机制、再贷款机制、专项贷款机制、贷款市场报价利率（LPR）

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